Melhores bancos privados do mundo 2023

A Global Finance avalia os melhores bancos de alto contacto nestes tempos de baixo contacto.

Todo o mês de Dezembro, nos últimos oito anos, a Global Finance homenageia os líderes e inovadores do sector de private banking com o prémio World's Best Private Bank.

Essas são as instituições que fornecem serviços financeiros de primeira linha para os ricos do mundo - empreendedores e magnatas da tecnologia, famílias ricas e proprietários de empresas familiares, executivos internacionais abastados e, sim, os mais velhos do dinheiro antigo. Cada vez mais, essas instituições estão utilizando ferramentas digitais para expandir sua capacidade de atender a uma base de clientes existente enquanto se expandem para oferecer serviços a um número maior de indivíduos. O truque é fazer isso sem perder de vista o toque pessoal que torna a assessoria patrimonial tão eficaz.

Ao mesmo tempo, a composição da riqueza global está mudando, e isso também está gerando mudanças nesse nicho. Com o surgimento de uma nova geração de riqueza, ela trouxe não apenas conhecimentos tecnológicos, mas também um foco maior na ameaça das mudanças climáticas e no papel da riqueza privada na construção de um futuro sustentável para a humanidade. Além disso, a riqueza é verdadeiramente global, sem fronteiras; isso traz complexidade adicional aos produtos financeiros e serviços de consultoria.

Para os leitores da Global Finance, nossas avaliações anuais dos melhores bancos privados do mundo fornecem um guia para as instituições mais bem posicionadas para atender às suas necessidades cada vez mais sofisticadas de gerenciamento de património à medida que constroem, crescem e preservam suas fortunas. 

Metodologia: Atrás dos Rankings

A equipe da Global Finance selecciona os vencedores para esses prémios com base em inscrições enviadas por bancos, documentos da empresa e registros públicos. Nenhuma informação proprietária foi solicitada ou compartilhada no processo de premiação. Consideramos o conhecimento do mercado local, presença global e amplitude e sofisticação do investimento. Como as métricas raramente são públicas neste canto sensível das finanças, incorporamos a perspectiva de analistas e consultores. Os dados de desempenho também são extraídos de fontes do sector, incluindo o Global Private Banking Benchmark anual da Scorpio Partnership e as tabelas regionais da revista Asian Private Banker. O tamanho e o crescimento são factores importantes, mas a Global Finance também considera a criatividade, a singularidade da oferta e a dedicação ao private banking como um negócio central, tanto global quanto regionalmente.

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MELHOR BANCO PRIVADO DO MUNDO

Banco Privado JP Morgan

Vencedor do prémio Global Finance por vários anos , o JP Morgan, com activos de clientes de US$ 1,9 trilhão, foi novamente seleccionado como o Melhor Banco Privado do Mundo. Em média, a empresa poderosa atrai um novo cliente com mais de US$ 100 milhões em activos para investimento a cada dois dias úteis.

“Os clientes mais sofisticados do mundo recorrem continuamente a nós para resolver suas necessidades financeiras e encontrar um sinal em meio ao ruído, especialmente em mercados voláteis”, observa Mary Callahan Erdoes, CEO do JP Morgan Asset and Wealth Management (AWM). No ano passado, o JP Morgan investiu em talentos com 377 novos analistas, 162 novos consultores de clientes e mais de 280.000 horas de treinamento realizadas em AWM.

MELHOR BANCO PRIVADO PARA CLIENTES MULHERES

SCOTIA WEALTH MANAGEMENT

A Scotiabank Women Initiative é um programa de assinatura projetado para aumentar as oportunidades econômicas e profissionais para todas as mulheres e pessoas não binárias, agora e no futuro. Destina-se a inspirar e capacitar as mulheres a assumir o controle de seu futuro financeiro. O Scotiabank oferece soluções criativas de financiamento adaptadas às prioridades estratégicas das mulheres. As ofertas incluem capital de giro e financiamento de estoque; e financiamento para projetos de capital, expansões, fusões e aquisições e muito mais. A Scotiabank Women Initiative, lançada para o Global Wealth Management, seguiu um programa piloto bem-sucedido. O programa foi desenvolvido com base na oferta do Plano Total de Riqueza da Scotia Wealth Management e transformou a maneira como atende clientes mulheres. O programa oferece aos conselheiros treinamento aprofundado,   

MELHOR BANCO PRIVADO

SOLUÇÕES DIGITAIS PARA CLIENTES

Banco Hana

O Hana Financial Group da Coréia do Sul declarou sua missão de se tornar uma empresa financeira digital líder global, com o objetivo de se transformar em uma “empresa de informações centrada no cliente e orientada por dados” por meio da inovação digital de produtos e serviços. Seus esforços rapidamente ganharam massa crítica.

A Hana ganhou elogios por sua abordagem inovadora à digitalização, com seu aplicativo My Branch se tornando extremamente popular entre os clientes após seu lançamento em abril de 2021, graças aos esforços da equipe de desenvolvimento de TI da Hana. A equipe trabalhou com gerentes de agências – mais familiarizados com o modo de operação tradicional baseado em papel – para criar o aplicativo, que originou US$ 1,6 bilhão em empréstimos pessoais.

Esse aplicativo e sua funcionalidade amigável forneceram um roteiro para a direção da viagem na franquia de private banking. O mesmo talento para a inovação digital foi exibido pelo aplicativo My PB do Hana Private Bank, que foi lançado este ano e também provou ser um grande sucesso entre os clientes de private banking.

My PB — especialmente adaptado às demandas dos usuários milenares — permite aos clientes acesso online a gerentes de relacionamento e vários serviços, como análise profunda de todos os ativos do portfólio. O Hana Private Bank está trabalhando para desenvolver ainda mais o aplicativo e ampliar o uso para diferentes faixas etárias em sua divisão de gerenciamento de ativos.

MELHOR BANCO PRIVADO PARA INVESTIMENTOS SUSTENTÁVEIS

BBVA

No ano passado, o Escritório Global de Sustentabilidade do BBVA, criado em 2020, formou uma área de sustentabilidade global para desenhar uma agenda estratégica de sustentabilidade para o banco, apoiando os esforços de transformação global e desenvolvendo novos produtos sustentáveis. O banco comprometeu-se a alinhar a sua atividade comercial com os objetivos do Acordo de Paris. Os clientes de banca privada com os seus próprios objetivos de sustentabilidade beneficiam agora através de uma variedade de novas formas em que o BBVA integrou valores sustentáveis ​​nos seus processos e atividades, desde a triagem e ponderação de produtos de investimento internos ou fundos de terceiros (incluindo a sustentabilidade de empresas individuais investido) garantindo que todos os seus banqueiros privados tenham treinamento em sustentabilidade - de preferência com uma certificação externa - para continuar aconselhando os clientes.

O BBVA está bem à frente do Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis ​​da UE e de outros recentes regulamentos europeus de finanças sustentáveis. Por exemplo, as informações de risco de sustentabilidade são incorporadas à documentação pré-contratual enviada digitalmente aos clientes, com o objetivo de perguntar aos clientes sobre suas preferências de sustentabilidade ao fazer investimentos, para que seja montado um portfólio adequado. Os relatórios do cliente também foram aprimorados para incluir critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) com dados enviados digitalmente sobre a sustentabilidade do portfólio do cliente e participações individuais.

A gestão interna de fundos está comprometida com o investimento de impacto, por meio do engajamento com empresas e votação em assembleias de acionistas, ao mesmo tempo em que investe diretamente em empresas alinhadas aos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) da ONU. Os clientes de bancos privados também podem se beneficiar da rápida implementação de financiamento sustentável do BBVA, incluindo empréstimos para hipotecas elétricas ou híbridas e condições favoráveis ​​para residências com melhor certificação energética.

MELHOR USO INTERNO DE TECNOLOGIA POR UM BANCO PRIVADO

BTG Pactual

Gestão de patrimônio

O BTG Pactual entende que investir no aprendizado e no desenvolvimento contínuo dos colaboradores é um valor inegociável. No ano passado, o banco lançou uma plataforma de treinamento interno, o BTG Campus, que, além de sugerir caminhos de desenvolvimento específicos para diferentes funções, oferece temas de treinamento de autoatendimento. Os temas disponíveis vão desde assuntos mais amplos, como comunicação e gramática corporativa, passando por finanças comportamentais, até uma abordagem mais direcionada e focada em propósitos específicos, como programas de onboarding desenvolvidos exclusivamente para a equipe de gestão de patrimônio. Dessa forma, a empresa garante que cada novo integrante da equipe entenda como a área funciona, como ela se relaciona com as áreas parceiras e quais são as principais atividades da nova função.

MELHOR BANCO PRIVADO BOUTIQUE DO MUNDO

Ponto de campo privado

Vencedor novamente como Melhor Private Bank Boutique do Mundo, o Fieldpoint Private se destaca na multidão. Com US$ 5,4 bilhões em ativos sob gestão (AUM) em 2021 e US$ 1,4 bilhão em ativos bancários, está entre os 12% maiores bancos dos EUA.

O banco atende pessoas físicas de alta renda (HNWIs) e pessoas físicas de renda ultraelevada (UHNWIs) e empresas. A empresa também tem investido em tecnologia e especialistas digitais para impulsionar o crescimento. Essa equipe criou um conjunto de ferramentas digitais para gerenciar todas as interações entre o banco privado e os parceiros de consultores de investimentos registrados (RIA). Essas ferramentas permitem que cada consultor dentro de cada parceiro RIA inicie uma transação ou empréstimo em nome de um cliente e acompanhe o progresso ao longo de seu ciclo de vida. Isso fornece aos consultores transparência total e em tempo real sobre o status de todos os negócios bancários e garante que o consultor possa permanecer no centro desses componentes críticos da vida financeira de seus clientes.

BANCO PRIVADO MAIS INOVADOR DO MUNDO

DBS Private Bank

O DBS visa superar a concorrência, transformando-se em um “banco inteligente” por meio da combinação de análise preditiva com inteligência artificial e tecnologia de aprendizado de máquina (AI/ML) usada para transformar dados em insights relevantes, intuitivos e hiperpersonalizados entregues a cada cliente .

O banco abraçou a revolução dos ativos digitais por meio de seu Digital Exchange, ou DDEx, que oferece aos investidores a capacidade de explorar um ecossistema totalmente integrado de tokenização, negociação e custódia para ativos digitais, juntamente com a oportunidade de obter captação alternativa de capital por meio de tokens garantidos por segurança. Estes são garantidos por meio de ativos financeiros, como ações de empresas não listadas, títulos digitais e fundos de private equity.

“Adotamos uma abordagem de alta tecnologia e toque inteligente para trabalhar com nossos clientes, enraizada na crença de que a tecnologia pode aprimorar muito o toque humano na gestão de patrimônio”, diz Joseph Poon, chefe de grupo do DBS Private Bank em Cingapura.

“Pegue, por exemplo, nossos recursos bancários inteligentes para selecionar insights hiperpersonalizados para as necessidades de nossos clientes”, diz ele. “Estamos bem posicionados para estar na vanguarda da entrega de valor no mundo digitalmente interrompido de hoje, onde os principais desafios estão na construção de novas formas de engajamento para atender às crescentes necessidades dos clientes.”

MELHOR BANCO PRIVADO EM RESPONSABILIDADE SOCIAL

Banco J. Safra Sarasin

Um dos objetivos de sustentabilidade do Bank J. Safra Sarasin é obter sucesso comercial enquanto reduz sua pegada ecológica. Procura, assim, aumentar a eficiência energética e dos recursos e reduzir o consumo de energia e as emissões de carbono. A J. Safra Sarasin estende as oportunidades relacionadas a esses objetivos em todas as operações do banco. O banco capta emissões de gases de efeito estufa e participa desde 2013 de um programa de metas de eficiência energética e redução de carbono com a Business Energy Agency na Suíça para reduzir suas emissões de carbono. Como pioneiro na proteção ambiental, o banco instalou seu próprio sistema fotovoltaico suíço no telhado de sua sede em Basileia em 1993. Seu objetivo é contribuir para metas como o ODS da ONU e o Acordo de Paris. Como apoiador engajado da iniciativa Science-Based Targets,

MELHOR BANCO PRIVADO PARA SERVIÇOS FILANTRÓPICOS

Banco da América

O Bank of America (BofA) encerrou seu segundo trimestre com mais de US$ 117 bilhões em ativos de clientes filantrópicos.

Comentando sobre a vitória do banco como Melhor Banco Privado para Serviços Filantrópicos, Jennifer Chandler, chefe de Soluções Filantrópicas para Banco Privado do Bank of America, observa: “No ano passado, tivemos um crescimento recorde em saldos filantrópicos. Estamos a caminho de arrecadar mais US$ 6 bilhões este ano. Continuamos a adicionar profissionais de fundação, doação, confiança e investimento à nossa equipe para garantir que possamos fornecer uma experiência personalizada para ajudar as famílias a realizar mudanças significativas. Duplicamos o número de estrategistas filantrópicos e continuamos investindo em nossa plataforma.”

A equipe de especialistas filantrópicos do Private Bank trabalha com indivíduos e famílias em todo o Private Bank e Merrill para alcançar os objetivos filantrópicos e legados pessoais dos clientes. Os clientes do banco adotaram os serviços do grupo Philanthropic Solutions, resultando em crescimento de 40% nas vendas e 65% em AUM nos últimos cinco anos. O BofA registrou um recorde em 2021 para os negócios de gestão de investimentos de doações e fundações, com entradas e compromissos de US$ 10 bilhões.

MELHOR BANCO PRIVADO PARA GERENCIAMENTO DE PATRIMÔNIOS INTERGERACIONAIS

Bradesco Private Bank

O principal evento do Bradesco Private Bank, intitulado Fórum da Família, visa estreitar o relacionamento com os herdeiros de grandes clientes, compartilhando tendências, visões e ideias por meio de palestras com especialistas que oferecem conteúdo de alto nível e temas que abordam temas relevantes. Junto a isso, o Bradesco Private criou uma frente estratégica voltada para a Próxima Geração, visando atender as faixas etárias Y (millennial), Z e Alpha, entendendo suas diferentes necessidades e contextos, e trazendo soluções cada vez mais inovadoras para a gestão. Um dos pilares desta iniciativa passa por percursos educativos estruturados para promover o desenvolvimento em cada fase da vida e apoiar as famílias em temas como a família, a sociedade, o indivíduo e a empresa.

MELHOR BANCO PRIVADO PARA PROPRIETÁRIOS DE EMPRESAS

MELHOR BANCO PRIVADO PARA NOVOS SEGMENTOS DE CLIENTES

PNC Private Bank

O PNC Private Bank se encontra não em uma, mas em duas categorias vencedoras entre os Melhores Bancos Privados do Mundo em 2023. O banco tinha AUM de $ 103 bilhões em 30 de junho de 2022 e apresentou fluxos brutos totais positivos de $ 62 milhões, um aumento de 185% a partir de 2021.

O banco, que integrou a compra do BBVA USA no ano passado, viu sua base de clientes diversificar em emergentes ($ 1 milhão a $ 3 milhões em ativos para investimento), estabelecido HNW ($ 3 milhões para $ 20 milhões em ativos para investimento) e UHNW multigeracional (mais de $ 20 milhões de ativos para investimento).

“A demografia da riqueza está mudando rapidamente”, observa Don Heberle, chefe do PNC Private Bank. “Clientes sofisticados de origens cada vez mais diversas estão recorrendo ao PNC Private Bank para ajudar a identificar e alcançar os valores, metas e propósito por trás de sua riqueza. Consideramo-nos mais do que apenas conselheiros dos clientes – somos confidentes, reconhecendo que cada cliente é único; e nossa abordagem para atender os clientes reflete isso.”

Quanto à sua vitória como Melhor Banco Privado para Empresários, o modelo de entrega nacional da PNC com foco na comunidade funciona para indivíduos, famílias e proprietários de empresas. “O PNC Private Bank fornece… um conjunto completo de serviços de consultoria pessoal para ajudar a crescer ou fazer a transição de uma empresa familiar. Os clientes proprietários de empresas também têm acesso a serviços especializados que incluem seguros empresariais, gestão de riscos, empréstimos e muito mais”, diz Heberle. “Além disso, como parte da empresa maior do PNC Bank, o PNC Private Bank trabalha em estreita colaboração com nossos parceiros de Corporate and Institutional Banking e Institutional Asset Management em clientes que também podem se beneficiar dos serviços desses negócios.”

MELHOR BANCO PRIVADO PARA EMPREENDEDORES

ICBC

A divisão de private banking e gestão de fortunas do megabanco chinês desfrutou de uma quase duplicação de AUM durante o período em análise e é capaz de invocar o grande peso de seu pai como o núcleo de seu modelo de negócios.

O ICBC Private Banking (ICBC PB) pretende “fornecer vitalidade financeira à economia real e servir o grupo empresarial e a economia real que eles representam”, de acordo com Li Baoquan, gerente geral do Departamento de Private Banking do ICBC. O banco visa construir um ecossistema de serviços focado no empreendedor, fortalecer a economia real com serviços abrangentes e desenvolver força nos serviços de caridade fiduciária para auxiliar na sucessão da riqueza construída pelos negócios.

Em setembro de 2021, o ICBC PB lançou oficialmente o Centro de Atendimento ao Empreendedor, uma plataforma de serviços de compartilhamento para “convidar os empreendedores a entrar”. Até o final deste ano, serão 400 desses centros, abrangendo 140 cidades e regiões da China continental, para fornecer plataformas para que os empreendedores troquem ideias e criem oportunidades de negócios.

O ICBC PB lançou no ano passado o Relatório do ICBC Entrepreneur Wealth Health Index em conjunto com centros de pesquisa de classe mundial, estabelecendo no processo o primeiro sistema quantitativo de pesquisa de riqueza em saúde para empreendedores na China. “Durante os últimos 15 anos, o ICBC PB sempre colocou os clientes em primeiro lugar e aproveitou suas vantagens para apoiar o desenvolvimento da economia da China”, disse Qian Wei, chefe de seção do ICBC PB em Pequim. Olhando para o futuro, o ICBC PB continuará a melhorar seus serviços para empreendedores, para construir uma plataforma de serviços integrados corporativo-privados e para promover o desenvolvimento sustentado de empreendimentos alinhados com ESG.

MELHOR BANCO PRIVADO PARA SERVIÇOS DE FAMILY OFFICE

Northern Trust

Vencedor do prêmio de Melhor Banco Privado para Serviços de Family Office em 2021 e 2020, o Northern Trust conquistou novamente o primeiro lugar nesta categoria.

O banco diz à Global Finance que tem “uma prática dedicada ao Global Family and Private Investment Office (GFO) [que] fornece um conjunto focado de soluções financeiras, bancárias e de consultoria para as famílias mais ricas do mundo e os escritórios familiares que as atendem. Hoje, os clientes da GFO são mais de 500 famílias situadas em mais de 30 países em todo o mundo. Além disso, atendemos 25% do ranking Forbes 400 dos americanos mais ricos. A equipe tem mais de 265 profissionais de serviços dedicados nos EUA, Europa, Oriente Médio, Cingapura e Austrália.”

Além de um conjunto de serviços de gerenciamento de patrimônio e planejamento imobiliário, o Northern Trust GFO também possui tecnologias de family office que fornecem precificação de ativos abrangente, serviços de alocação automatizada para fins contábeis e análise de âncora, fornecendo ferramentas de geração de relatórios e visualização de dados.

MELHOR BANCO PRIVADO EM MERCADOS EMERGENTES

banco OTP

Em comparação com algumas regiões, a Europa Central e Oriental pode ser pequena e fragmentada, mas a crescente riqueza dessa região emergente está gerando um mercado bancário privado cada vez mais atraente. E no OTP, o antigo banco de poupança estatal húngaro estabelecido pela primeira vez em 1949, atualmente administrando mais de € 9 bilhões (mais de US$ 9,3 bilhões) em ativos de clientes, ele produziu um campeão global nascente, um destaque em uma região dominada por grandes bancos da Europa Ocidental. ' subsidiárias locais.

Por meio de uma expansão passo a passo bem-sucedida, o OTP Private Banking (OTP PB) agora tem quase 42.000 clientes em 11 países da região. Detém cerca de 40% do mercado húngaro de PB e 25% do AUM, mas também é líder de mercado em países de mercados emergentes tão diversos como Bulgária (DSK Bank), Montenegro (CKB Banka) e Eslovênia (SKB banka). Sua estratégia na Albânia é característica. O Banka OTP Albania foi criado a partir da operação local do Societe Generale em 2019 e este ano assumiu o Alpha Bank Albania por € 55 milhões. Essa estratégia de aquisição e fusão permitiu que a OTP PB crescesse e prosperasse e parece um modelo para expansão em outros lugares.

MELHOR BANCO PRIVADO OU GERENCIADOR DE PATRIMÔNIOS COM PATRIMÔNIO LÍQUIDO INFERIOR A US$ 1 MILHÃO

UOB

O negócio de gestão de patrimônio do United Overseas Bank (UOB) ganhou uma injeção de adrenalina com a nomeação de Chew Mun Yew, ex-Julius Baer e da Autoridade Monetária de Cingapura, para chefiar a divisão de patrimônio privado do banco a partir de dezembro de 2021. Sua chegada ao o banco marcou a combinação de seu banco privado e reserva de privilégios.

Sob a direção de Chew, a UOB está se concentrando nos países da Associação das Nações do Sudeste Asiático (Asean) como prioridade máxima. Para esse fim, em novembro passado, nomeou Lena Tan - uma veterana de 20 anos do UBS - como chefe de mercado regional da Asean para o banco privado do UOB, liderando a expansão do banco na Indonésia, Malásia, Tailândia e Vietnã. Enquanto isso, um novo departamento no banco privado, criado em agosto de 2021, se concentrou em conquistar clientes HNW em potencial, além de desenvolver instrumentos inovadores e serviços de ponta.

Para ajudar a reunir seu esforço, Chew tem quase 90 anos de presença do UOB na região, bem como sua vasta rede regional - composta por 500 escritórios em 19 países - e a capacidade do banco de alavancar a venda cruzada por meio de sua arquitetura aberta certamente tornará o competição se levante e preste atenção.          

MELHOR BANCO PRIVADO POR VALOR LÍQUIDO ENTRE US$ 1 MILHÃO E US$ 24,9 MILHÕES

Scotia Wealth Management

A Scotia Wealth Management oferece soluções estratégicas de empréstimos, suporte bancário personalizado e um serviço de gerenciamento de viagens e concierge de ponta. Isso ajudou o Scotia a se tornar um banco importante para os HNWIs. O Private Banker da Scotia pode configurar um empréstimo que permite ao cliente tomar empréstimos contra uma combinação de classes de ativos, tudo em um só lugar com uma única linha de crédito de investimento e, mais importante, um único ponto de contato. Os clientes podem acessar o gerenciamento prático de transações urgentes em coordenação com seus outros consultores; e eles têm acesso a uma série de benefícios bancários exclusivos, incluindo taxas de câmbio preferenciais e certas isenções de taxas anuais.       

MELHOR BANCO PRIVADO PARA VALOR LÍQUIDO DE US$ 25 MILHÕES OU MAIS

Citi Private Bank

O Citi Private Bank dedica sua estratégia a atender o segmento de alto padrão do mercado UHNW e trabalha exclusivamente com clientes cujo patrimônio líquido é superior a US$ 25 milhões - bem mais, na verdade. A estratégia do banco tem sido focar no atendimento a um número menor de clientes que possuem grande patrimônio (acima de US$ 100 milhões, em média) e alto nível de sofisticação financeira. O patrimônio líquido médio de novos clientes é de até US$ 450 milhões.

Uma das principais características diferenciadoras do Citi Private Bank é sua “globalidade”. Outra é sua capacidade de oferecer um conjunto completo de soluções, desde produtos bancários tradicionais até ofertas mais sofisticadas, como assessoria de arte e financiamento de aeronaves, além de oferecer a seus clientes acesso total às ofertas institucionais do Citi em Mercado de Capitais e Consultoria.

“Fornecer produtos e serviços eficazes e de alta qualidade para nossos clientes depende da compreensão de suas necessidades exclusivas para ajudá-los a atingir suas metas financeiras de curto e longo prazo”, diz um porta-voz. “Como um parceiro confiável e um dos principais bancos privados globais do mundo, estamos bem posicionados para conectar os clientes às redes globais do Citi que os ajudarão a navegar no ambiente complexo e em constante evolução.”